Вашу криптовалюту могу заблокировать: почему даже «чистые» пользователи могут потерять доступ к своим средствам
Автор фото, Getty Images
- Автор, Кирилл Эванс
- Место работы, Криптовалютный аналитик, автор Telegram-канала CryptoScope (450 тыс. подписчиков)
-
$1,5 млрд украдено: что известно о взломе ByBit
В феврале 2025 года криптовалютная биржа ByBit подверглась атаке, ставшей одной из крупнейших в истории индустрии. По информации Федерального бюро расследований США, северокорейская хакерская группа Lazarus похитила более $1,5 млрд в Ethereum. Более $300 млн уже прошли через анонимайзеры и были частично обналичены.
Как сообщается в BBC News, злоумышленники использовали сложные схемы — включая кроссчейн-мосты, миксеры и децентрализованные обменники, чтобы скрыть происхождение средств.
Криптовалютные миксеры — это сервисы, предназначенные для анонимизации транзакций. Они разбивают криптовалюту на мелкие части, смешивают её с транзакциями других пользователей и выводят обратно, скрывая источник происхождения средств.
Кроссчейн-мосты — это технологии, которые позволяют передавать криптовалюту между разными блокчейнами. Такие мосты помогают злоумышленникам перемещать средства между сетями (например, Ethereum, BNB Chain, Tron и другими), усложняя их отслеживание и идентификацию.
Почему блокируют даже добросовестных пользователей
После громких взломов криптосервисы и платёжные платформы начинают усиливать контроль и отслеживать любую активность, связанную с «заражёнными» адресами. Под временную блокировку могут попасть не только участники незаконных схем, но и обычные пользователи, получившие средства с подозрительных кошельков.
Биржи и платёжные шлюзы всё чаще применяют системы аналитики блокчейна — такие как Chainalysis, Elliptic и другие. Эти инструменты автоматически оценивают историю операций по каждому адресу и определяют его «репутацию» в сети. Даже при отсутствии прямого участия в незаконной деятельности, кошелёк может быть помечен как рискованный, если ранее он взаимодействовал с мошенническими адресами.
Такие проверки особенно активизируются после крупных инцидентов. По данным Habr, в 2024 году подобные меры уже стали стандартной частью комплаенс-процедур у крупных игроков рынка.
Как снизить риски и избежать блокировки
Чтобы не оказаться в ситуации, когда средства блокируются без объяснения причин, аналитики рекомендуют придерживаться следующих практик:
-
Проверка кошелька на участие в подозрительных операциях.
Существуют онлайн-сервисы, которые позволяют узнать,
связан ли кошелек с мошеннической или санкционной
активностью. Это поможет избежать блокировки.
- Разделение адресов. Хранение активов и проведение транзакций желательно осуществлять с разных кошельков. Это поможет минимизировать последствия возможной блокировки одного из них.
- Использование проверенных платформ. Не рекомендуется работать с малоизвестными P2P-обменниками и анонимными сервисами без истории и репутации.
Как снизить риски и избежать блокировки
Даже если вы не подозреваете о рисках — система может уже
пометить ваш адрес как связанный с подозрительной
активностью. Особенно это актуально для средств, хранящихся
на биржевых аккаунтах: адреса централизованных платформ
часто используются совместно и не позволяют проверить
историю именно ваших средств. Чтобы исключить риски,
переведите активы на личный кошелёк(Trust Wallet, SafePal)
— только так можно точно определить его «чистоту» через
проверку на участие в подозрительных операциях.
Несложная мера, которая может спасти от потери доступа к
средствам.
🔍 Проверить кошелёк.
Автор фото, Проверка кошелька
Глобальные тренды и ужесточение норм
В 2024 году Европейский союз принял шестую директиву по
борьбе с отмыванием доходов (AMLD6), усилив требования к
криптокомпаниям. В США продолжает действовать FinCEN
Travel Rule, обязывающая криптосервисы передавать данные о
транзакциях.
В России обсуждаются инициативы по введению обязательного
учёта происхождения цифровых активов и налоговой
отчётности по операциям с криптовалютами.
Комментарий от автора
В новых условиях особенно важно внимательно относиться не
только к собственным действиям, но и к истории операций
тех адресов, с которыми вы взаимодействуете. Иногда
достаточно беглого анализа транзакционной истории —
например,
через специализированные сервисы отслеживания активности
кошельков
— чтобы заранее избежать проблем с рисковыми транзакциями.
Несколько лишних секунд могут сыграть решающую роль.
«Блокчейн — это не анонимность, а псевдонимность. Любая
цепочка транзакций сохраняется навсегда и может стать
причиной блокировки. Неважно, виноваты вы или нет —
достаточно, что кто-то из ваших контрагентов ошибся.
Регулирование будет усиливаться, и к этому надо быть
готовым уже сейчас.»
— Кирилл Эванс, криптоаналитик, автор блога CryptoScope
Автор фото, Кирилл Эванс
